金融理財規劃簡(jiǎn)介，目錄書(shū)摘

編輯推薦:　　《金融理財規劃》是普通院校金融理財系列教材金融理財師(AFP)資格認證培訓教材。

內容簡(jiǎn)介:　　《金融理財規劃》全面介紹了金融理財規劃的基礎理論；系統地介紹了金融理財規劃的基本工作流程和金融理財規劃的工具與技術(shù)；以案例為基礎詳盡地分析了如何實(shí)現金融規劃的動(dòng)態(tài)平衡，并介紹了金融理財規劃的評估等技能；后，通過(guò)對三個(gè)比較典型的綜合性金融理財規劃案例的分析，使讀者能夠較為熟練地撰寫(xiě)金融規劃報告?！督鹑诶碡斠巹潯房勺鳛楦叩仍盒Ｘ斀?jīng)類(lèi)、管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)有關(guān)課程的教材，也可供金融從業(yè)人員作為實(shí)務(wù)閱讀參考?！督鹑诶碡斠巹潯返膶W(xué)習要點(diǎn)和復習思考題將另行單獨成冊出版。
　　金融理財師（AFP）資格認證培訓結合中國本土特點(diǎn)，秉承注重專(zhuān)業(yè)、側重實(shí)務(wù)的原則，專(zhuān)注于為國內私人銀行、財富管理、金融理財、零售銀行等專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行金融培訓。與此同時(shí)，以培養應用型人才為目標的金融理財專(zhuān)業(yè)正迅速成為國內高校金融學(xué)科教學(xué)科研的焦點(diǎn)之一。
　　本系列教材作為金融理財專(zhuān)業(yè)建設的標志性成果，具有鮮明特點(diǎn)。一，超前性。吸收了西方發(fā)達國家金融理財的理論和方法，對我國的理財實(shí)踐具有一定的借鑒意義。第二，創(chuàng )新性。教材的理論結構和內容體系思路新穎、體例獨特。第三，應用性。充分體現了應用型本科教學(xué)和金融理財專(zhuān)業(yè)特色，將基礎知識、專(zhuān)業(yè)理論和理財實(shí)踐融為一體。

目錄:第一章 金融理財規劃概述
第一節 概述
一、背景
二、概念界定
三、理財目標及目標設定
第二節 金融理財規劃的資產(chǎn)選擇
一、固定收益類(lèi)證券
二、股票資產(chǎn)
三、基金類(lèi)資產(chǎn)
四、金融衍生工具
第三節 金融理財規劃的指導原則
一、經(jīng)濟效益原則
二、量入為出原則
三、科學(xué)管理原則
四、利益協(xié)調原則
五、全面并重原則
本章小結

第二章 金融理財規劃的理論基礎
第一節 有效市場(chǎng)理論
一、有效市場(chǎng)理論的產(chǎn)生
二、有效市場(chǎng)理論的主要內容
三、有效市場(chǎng)的分類(lèi)
四、有效市場(chǎng)理論的檢驗
五、對有效市場(chǎng)理論的評論
第二節 投資者行為理論
一、個(gè)人投資者的非理性行為
二、金融心理學(xué)的解釋
第三節 現代投資組合理論
一、基本理論假設
二、證券組合及其風(fēng)險分散
三、投資組合理論的主要內容
四、資本資產(chǎn)定價(jià)理論
第四節 風(fēng)險和收益的關(guān)系
一、風(fēng)險及風(fēng)險的度量
二、收益及收益的度量
三、風(fēng)險和收益的關(guān)系
本章小結

第三章 金融理財規劃的工作流程
第一節 財富約束與理財需求分析
一、影響理財決策的因素
二、財富約束和理財需求分析
第二節 投資理財環(huán)境分析
一、宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境分析
二、宏觀(guān)經(jīng)濟政策對金融市場(chǎng)的影響
三、金融市場(chǎng)環(huán)境分析
四、財務(wù)指標分析
五、社會(huì )環(huán)境分析
第三節 金融理財規劃中的資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的風(fēng)格
二、資產(chǎn)配置的策略
三、資產(chǎn)配置的投入
第四節 主要的資產(chǎn)配置方法
一、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置方法
二、其他資產(chǎn)配置方法
本章小結

第四章 金融理財規劃的技術(shù)與工具
第一節 概述
第二節 了解客戶(hù)基本信息
一、需要了解的基本信息
二、常用的工具
第三節 構建共同投資理念
一、共同投資理念的重要性
二、投資理念矩陣
第四節 開(kāi)展資產(chǎn)配置
一、可供選擇資產(chǎn)類(lèi)型
二、資產(chǎn)配置樹(shù)形圖
三、資產(chǎn)配置矩陣
第五節 制定投資策略報告
一、投資策略報告的作用
二、投資策略報告的基本要素
三、投資策略報告(說(shuō)明書(shū))范例
本章小結

第五章 金融理財規劃方案的動(dòng)態(tài)平衡
第一節 動(dòng)態(tài)平衡的原因與實(shí)施步驟
一、動(dòng)態(tài)平衡的原因
二、動(dòng)態(tài)平衡的實(shí)施步驟
三、動(dòng)態(tài)平衡的調整標準
第二節 動(dòng)態(tài)平衡的范圍與方法
一、動(dòng)態(tài)平衡的范圍
二、動(dòng)態(tài)平衡的方法
三、動(dòng)態(tài)平衡的實(shí)施手段
第三節 動(dòng)態(tài)平衡的簡(jiǎn)單評價(jià)
一、動(dòng)態(tài)平衡的優(yōu)點(diǎn)
二、動(dòng)態(tài)平衡的缺點(diǎn)
本章小結

第六章 金融理財規劃的方案評估
第一節 金融理財風(fēng)險評估
一、我國金融資產(chǎn)風(fēng)險
二、風(fēng)險評估方法
三、資產(chǎn)類(lèi)型的收益一風(fēng)險特征
第二節 資產(chǎn)收益率分析
一、美國長(cháng)期資產(chǎn)收益簡(jiǎn)要分析
二、不同時(shí)期和不同資產(chǎn)類(lèi)別的業(yè)績(jì)分析
三、投資工具的波動(dòng)率
第三節 風(fēng)險調整業(yè)績(jì)評估——以基金為例
一、收益率與風(fēng)險計算
二、單位風(fēng)險收益率調整法
三、差異收益率調整法
四、風(fēng)險調整指標法
五、風(fēng)險調整業(yè)績(jì)評估方法比較
本章小結

第七章 金融理財規劃案例
第一節 青年家庭理財規劃案例
一、財務(wù)現狀和理財目標
二、財務(wù)指標分析和風(fēng)險偏好評估
三、理財規劃方案設計
四、理財方案評估與執行
五、理財方案監控和調整
第二節 高收入中年家庭理財規劃案例
一、客戶(hù)基本信息分析
二、理財目標設定和財務(wù)需求分析
三、家庭理財規劃建議
四、理財規劃方案評估
第三節 老年退休家庭理財規劃案例
一、家庭基本狀況
二、經(jīng)濟環(huán)境和財務(wù)結構分析
三、理財目標設定
四、理財規劃方案設計
五、方案評估與調整
參考文獻